Como Criar e Gerenciar Planos de Assinatura Recorrentes no 4Geeks Payments

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A receita recorrente é a base de muitos negócios modernos. O 4Geeks Payments torna simples o estabelecimento de um fluxo de caixa consistente ao oferecer ferramentas robustas para criar, gerenciar e automatizar planos de assinatura recorrentes.

Esteja você lançando um serviço de assinatura mensal, um produto SaaS ou uma consultoria baseada em retenção (retainer), configurar os planos de assinatura corretamente é crucial para a eficiência operacional. Este artigo orienta você por todo o processo de criação e gestão de planos de assinatura dentro do ecossistema 4Geeks Payments, garantindo ciclos de faturamento contínuos e melhor retenção de clientes.

Pré-requisitos¶

Antes de começar a criar planos de assinatura, certifique-se de ter o seguinte:

Conta de Administrador Ativa: Você deve ter acesso administrativo ao 4Geeks Console.
Gateway de Pagamento Configurado: Um processador de pagamento (ex: Stripe, PayPal) deve estar conectado com sucesso ao 4Geeks Payments para lidar com cobranças recorrentes.
Detalhes do Produto: Tenha sua estratégia de preços pronta, incluindo nomes dos planos, frequências de cobrança (mensal/anual) e valores.

Como Criar um Novo Plano de Assinatura¶

Siga estas etapas para configurar um modelo de faturamento recorrente para seus clientes.

Passo 1: Acessar o Painel de Pagamentos¶

Faça login em sua conta no 4Geeks Console.
No menu de navegação principal, selecione Payments.
Clique na guia Subscriptions e selecione Plans.

Passo 2: Definir Detalhes do Plano¶

Clique no botão Create New Plan.
Plan Name: Insira um nome voltado para o cliente (ex: “Plano Pro”, “Assinatura Mensal”).
Description: Adicione uma breve descrição do que o plano inclui. Isso ajuda na organização interna e pode aparecer nas faturas dos clientes.
Pricing Model: Selecione Fixed Pricing (taxa fixa padrão) ou Tiered Pricing (se os custos variarem conforme o uso).

Passo 3: Definir Frequência de Cobrança e Valor¶

Billing Interval: Escolha a frequência com que os clientes serão cobrados (ex: Semanal, Mensal, Anual).
Amount: Insira a moeda e o preço para o intervalo escolhido (ex: $49.00 USD).
Trial Period (Opcional): Se desejar oferecer um teste gratuito, insira o número de dias (ex: 14 dias) antes que ocorra a primeira cobrança.

Passo 4: Finalizar e Salvar¶

Revise todas as configurações para garantir a precisão.
Ative a opção Active para tornar o plano imediatamente disponível para atribuição.
Clique em Create Plan para salvá-lo em sua biblioteca.

O plano agora está ativo e pode ser atribuído aos clientes manualmente ou selecionado por meio da sua integração de checkout.

Gerenciando Assinaturas Existentes¶

Uma vez que seus planos estejam ativos e os clientes inscritos, o gerenciamento contínuo envolve lidar com upgrades, cancelamentos e mudanças de status.

Modificando a Assinatura de um Cliente¶

Navegue até a aba Customers dentro do 4Geeks Payments.
Pesquise e clique no nome do cliente específico.
Role até a seção Active Subscriptions.
Clique no menu Actions (três pontos) ao lado do plano relevante.
- Upgrade/Downgrade: Selecione Change Plan para mudá-lo para um nível diferente. Você pode optar por ratear (prorate) a diferença ou aplicar a mudança no próximo ciclo de faturamento.
- Cancelar Assinatura: Escolha Cancel Immediately (Cancelar Imediatamente) ou Cancel at End of Period (Cancelar ao Final do Período) dependendo de sua política.

Pausando Assinaturas¶

Às vezes, os clientes precisam de uma pausa em vez de um cancelamento total.

Na visualização da assinatura do cliente, selecione Pause Subscription.
Defina a duração (ex: “Pausar por 1 mês”) ou deixe em aberto.
O ciclo de faturamento será retomado automaticamente assim que o período de pausa terminar.

Casos de Uso Comuns¶

Cenário 1: Lançamento de um Produto SaaS em Níveis¶

Situação: Uma empresa de software deseja oferecer os níveis “Básico”, “Pro” e “Enterprise”.
Aplicação: Usando o 4Geeks Payments, o administrador cria três planos mensais distintos. O plano “Enterprise” é configurado com uma opção de intervalo de cobrança Anual para incentivar o compromisso de longo prazo.
Resultado: Os clientes podem selecionar seu próprio nível durante o checkout. O sistema gerencia automaticamente as cobranças proporcionais se um usuário “Básico” fizer upgrade para “Pro” no meio do mês.

Cenário 2: Pausa em Assinatura Sazonal¶

Situação: Uma academia usa o 4Geeks Health para programas de bem-estar de pacientes faturados via 4Geeks Payments. Um cliente viajará durante o verão e quer suspender sua assinatura.
Aplicação: O administrador localiza o cliente no painel e seleciona Pause Subscription por 3 meses.
Resultado: O sistema interrompe o faturamento pelo período especificado e reativa automaticamente a assinatura (e o faturamento) em setembro, retendo o cliente em vez de perdê-lo por cancelamento.

Solução de Problemas¶

Problema 1: O cliente foi cobrado pelo valor errado¶

Causa: Isso geralmente acontece se as configurações de impostos foram atualizadas ou se ocorreu um upgrade proporcional.
Solução: Verifique os detalhes da Fatura específica vinculada à assinatura. Se foi uma cobrança proporcional, o sistema calculou a diferença entre o antigo e o novo plano. Você pode emitir um reembolso parcial diretamente da visualização da fatura, se necessário.

Problema 2: O período de teste não terminou corretamente¶

Causa: O campo “Trial Days” pode ter sido deixado em branco ou definido como 0.
Solução: Edite as configurações do plano para garantir que a duração do teste esteja correta. Para assinaturas existentes, não é possível adicionar um teste retroativamente, mas você pode ajustar manualmente a “Próxima Data de Faturamento” para clientes específicos.

Problema 3: O status da assinatura mostra “Vencido” (Past Due)¶

Causa: A tentativa de pagamento automático falhou (ex: saldo insuficiente, cartão expirado).
Solução: A lógica de gestão de cobrança (dunning) do sistema (consulte nosso artigo sobre Retentativas Automáticas de Pagamento) tentará novamente. Você também pode enviar um link de pagamento manual através do console.

Conclusão¶

A gestão eficaz de assinaturas é fundamental para manter um fluxo saudável de receita recorrente. Com o 4Geeks Payments, você tem a flexibilidade de criar planos diversos e o controle para gerenciar os ciclos de vida individuais dos clientes com facilidade.

Ao automatizar esses processos de faturamento, você reduz a carga administrativa e proporciona uma experiência mais fluida para seus clientes.

Pronto para otimizar sua estratégia de faturamento? Explore recursos mais avançados na Central de Ajuda 4Geeks.

Recursos Adicionais¶

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