Ir para o conteúdo

Como Gerenciar Pagamentos Falhos e Estratégias de Cobrança (Dunning) no 4Geeks Payments

🤖 Explicar com IA

Pagamentos com falha e evasão involuntária (involuntary churn) podem afetar significativamente a receita de empresas baseadas em assinaturas. O 4Geeks Payments oferece ferramentas robustas para gerenciar transações falhas por meio de estratégias automatizadas de gestão de cobrança (dunning). Ao configurar cronogramas de retentativa inteligentes e fluxos de trabalho de comunicação, as empresas podem recuperar receitas perdidas sem intervenção manual.

Este artigo orienta você na configuração e gestão de estratégias para pagamentos falhos dentro da plataforma para maximizar o sucesso das transações e a retenção de clientes.

Pré-requisitos

Antes de configurar suas estratégias de dunning, certifique-se do seguinte:

  • Conta Ativa: Você deve ter uma conta de administrador ativa no 4Geeks Console.
  • Módulo Habilitado: O módulo 4Geeks Payments deve estar ativo.
  • Gateway de Pagamento: Um gateway de pagamento válido deve estar conectado e configurado.
  • Permissões de Usuário: Você precisa dos papéis de “Admin” ou “Finance Manager” para acessar as configurações de retenção.

Como Configurar Dunning e Smart Retries

Siga estas etapas para configurar a lógica de recuperação automatizada para pagamentos falhos.

Passo 1: Acessar Configurações de Retenção

  1. Faça login no 4Geeks Console.
  2. Navegue até o módulo Payments através do painel principal.
  3. Clique no ícone de engrenagem de Settings e selecione a aba Retention & Dunning.

Passo 2: Configurar Smart Retries

Em vez de tentar novamente um cartão falho imediatamente, é mais eficaz espaçar as tentativas. Isso dá tempo aos clientes para resolverem problemas como saldo insuficiente.

  1. Na seção Retry Schedule, ative as Smart Retries.
  2. Dica: Este recurso usa lógica baseada em dados para tentar cobranças em horários ideais com base no código de erro da recusa.
  3. Como alternativa, defina um Custom Schedule (Cronograma Personalizado):
  4. Tentativa 1: 1 dia após a falha.
  5. Tentativa 2: 3 dias após a falha.
  6. Tentativa 3: 7 dias após a falha.
  7. Clique em Save Schedule.

Passo 3: Automatizar Notificações ao Cliente

A comunicação é crítica durante um processo de dunning. Use e-mails automatizados para incentivar os clientes a atualizar suas informações de faturamento.

  1. Navegue até a sub-aba Notifications.
  2. Habilite o gatilho Payment Failed Email.
  3. Personalize o modelo de e-mail. Certifique-se de incluir a variável dinâmica {{update_payment_method}} para fornecer um link direto para o cliente.
  4. Defina o tempo do gatilho (ex: “Imediatamente após a 1ª falha”).

Passo 4: Definir Ações Finais

Determine o resultado se todas as tentativas de retentativa forem malsucedidas.

  1. Role até Final Action.
  2. Selecione uma opção no menu suspenso:
  3. Cancel Subscription: Revoga o acesso imediatamente.
  4. Mark as Unpaid: Mantém a assinatura, mas marca a fatura como não paga (comum para B2B).
  5. Clique em Save Changes para aplicar a política.

Casos de Uso Comuns

Cenário 1: Recusas Suaves (Soft Declines - Saldo Insuficiente)

  • Situação: A renovação da assinatura de um cliente falha porque o saldo da conta está baixo.
  • Solução: O 4Geeks Payments agenda automaticamente uma retentativa para 3 dias depois.
  • Resultado: A segunda tentativa é bem-sucedida assim que os fundos estão disponíveis, evitando a interrupção do serviço e poupando sua equipe de um acompanhamento manual.

Cenário 2: Recusas Definitivas (Hard Declines - Cartão Expirado)

  • Situação: Um pagamento recorrente falha devido a um cartão de crédito expirado.
  • Solução: O sistema envia instantaneamente uma notificação de “Falha no Pagamento” com um link seguro para atualizar os detalhes do cartão.
  • Resultado: O cliente atualiza seu método de pagamento via portal. O sistema detecta a atualização e processa imediatamente a cobrança pendente.

Solução de Problemas

Problema 1: As retentativas não estão sendo disparadas no cronograma

  • Causa: Configurações específicas do gateway podem estar substituindo as regras da plataforma.
  • Solução: Verifique a configuração do seu gateway no 4Geeks Payments e certifique-se de que “Platform Management” tenha prioridade sobre “Gateway Default”.

Problema 2: Os clientes não estão recebendo os e-mails de cobrança (dunning)

  • Causa: Os e-mails podem estar sendo sinalizados como spam ou as configurações de SMTP podem estar incorretas.
  • Solução: Verifique seus registros de domínio (SPF/DKIM) nas configurações gerais. Recomende que os clientes verifiquem suas pastas de spam ou adicionem seu endereço de suporte à lista de remetentes confiáveis.

Problema 3: A assinatura permanece ativa após o máximo de retentativas

  • Causa: A configuração de “Ação Final” pode estar definida como “Nada Fazer” (Do Nothing) em vez de “Cancelar Assinatura”.
  • Solução: Revise o Passo 4 no processo de configuração e confirme se Cancel Subscription está selecionado.

Conclusão

Uma gestão eficaz de cobrança (dunning) é essencial para manter a receita recorrente saudável. Ao aproveitar as ferramentas automatizadas do 4Geeks Payments, você pode reduzir a evasão involuntária e focar no crescimento do seu negócio.

Para obter mais assistência ou configuração avançada, visite a Central de Ajuda 4Geeks ou explore outros produtos como o 4Geeks Payroll para uma gestão financeira integrada.